ＦＰ業務
ファイナンシャルプラン
ファイナンシャルプランとは、お客様の人生をしっかり設計することです。これからのライフイベントの見通で生命保険、不動産、税金、その他お金に関するあらゆることについて適切な提案を実施していきます。
生活の総合診断（ライフプラン作成）
ライフプランニングは、お客様の未来の生活を数値化します。数値化することでどのような対策を講じることが判断することができます。
人生設計をしていく上で、ライフデザインが自分の将来ありたい姿を表しただけの下書きのようなものであるとすれば、
ライフプランはライフデザインを元にどうすれば一番効率的に目標を達成させることができるかを具体的に表した計画書といえます。
限りある時間やお金、さまざまな制約があるなかで、それぞれの夢を着実に叶えていくには、人生の設計図「ライフプラン表」が役に立ちます。
ライフイベント表に、収支状況や貯蓄額の推移を加えたものが｢キャッシュフロー表｣です。
現在の収支状況や今後のライフプランをもとに、将来の収支や資金残高を予想します。
住宅購入に関する相談（住宅ローン等の見直し）
「マイホーム購入」という人生で最高額のお買い物
住宅の購入は、ほとんどの人にとって一生に一度、最も高額な「お買い物」と言えるでしょう。
ですから、このお買い物をするにあたって様々なお金の知識が必要になるのは当然のことです。
例えば、
- 借入額は将来的にも無理なく払いきれる金額になっているのか
- 住宅ローンの商品は十分に比較検討したのか
- 相続税対策を視野に入れた住宅選びができているのか
- 購入後も支払い状況の変化に伴う相談窓口が確保されているのか
など、考え出すとキリがありません。
価格が高額なだけに僅かな知識の不足が簡単に数百万、場合によってはそれ以上の被害を発生させてしまいます。
これらの問題を正確な知識で解決し、お客様の住宅購入を安全に進めていくことを第一に考えます。
生命保険に関する相談（生命保険の加入相談、現加入保険の診断）
死亡保険
医療・ガン保険
年金・介護保険
資産管理に関する相談（退職、リタイアメントプラン等）
お客様が望むライフプランの実現を支援することを目的として、「リスクを軽減しつつ、健全なリターンを目指す資産管理」の総合的なサポートを行っております。
